Die industrie erwartete mit spannung, dass der entwurf einer gesetzesänderung zur bekämpfung der geldwäsche, kurz "überarbeitung" genannt, endlich veröffentlicht wurde.
Der überarbeitete entwurf wurde am 23. April vor dem vierzehnten nationalen ständigen ausschuss zur behandlung vorgelegt. Der revidierte entwurf hat kapitel 7, 62.
Bereits bei der ersten telefonkonferenz der chinesischen volksbank gegen geldwäsche im april 2020 stand anti-geldwäsche im mittelpunkt der bemühungen unseres landes gegen die geldwäsche. Im juni 2021 hat die people's bank of china (people's bank of china) den rat zu dem gesetz gegen die geldwäsche (eine offizielle anhörung für einen überarbeiteten entwurf) der volksrepublik china veröffentlicht.
"Das aktuelle gesetz gegen geldwäsche (bezeichnet als anti-geldwäsche) der volksrepublik china hat in den vergangenen jahrzehnten eine wichtige rolle bei der verhütung, untersuchung und bestrafung der geldwäsche sowie bei der vertiefung der internationalen steuerung und zusammenarbeit gegen die geldwäsche gespielt. Angesichts der zunehmenden praxis und der darin enthaltenen forderungen im kampf gegen die geldwäsche in den letzten jahren wurden die bestehenden gesetze jedoch nicht mehr voll an die erfordernisse der bekämpfung der geldwäsche angepasst, und es besteht die notwendigkeit einer raschen überarbeitung des gesetzes zur bekämpfung der geldwäsche." Laut einem interview mit der financial times "wird das 2006 verabschiedete gesetz gegen geldwäsche unter dem aspekt der bekämpfung der geldwäsche nur sieben arten Von straftaten ohne bestehende verbindung zum strafrecht erwähnt. Seit 2006 wurde das strafgesetz mehrmals geändert, sodass die folgenden straftaten zu haupttaten der geldwäsche nach den artikeln 111, 112 und 32 gehören. Gleichzeitig war diese erfahrung für die zwecke der praktischen umsetzung nicht ausreichend beispielsweise steuerverbrechen, betrug im internet und nicht gegen alle sieben arten Von verbrechen der vorstufe, doch es gibt kaum etwas, was es dringender zu bekämpfen gilt."
Mit einem neuen trend abfinden, der 18 jahre später überholt wurde
Das am 31. Oktober 2006 verabschiedete nationale gesetz gegen geldwäsche war das erste gesetz unseres landes gegen geldwäsche. Bis dahin enthielt der drogenbekämpfungsbeschluss, strafgesetzbuch und dergleichen bestimmungen gegen geldwäsche.
Seit der veröffentlichung des bestehenden gesetzes gegen geldwäsche haben unsere anstrengungen zur bekämpfung der geldwäsche verbessert, die wirksamkeit der überwachung der geldwäsche und der grenzüberschreitenden kriminalität deutlich gesteigert und wir sind an einer vertiefung der internationalen steuerung und zusammenarbeit gegen geldwäsche beteiligt." Wie ein insider im interview mit einem reporter der financial times erklärte, hat das vor über zehn jahren bestehende gesetz zur bekämpfung der geldwäsche den anforderungen der aktuellen internationalen und nationalen wirtschaftlichen entwicklungen nicht gerecht werden können.
"In den letzten jahren hat es in meinem land einen dritten schritt 'gegeben, der die bedeutung der bekämpfung der geldwäsche unterstreicht." Die beijing universität juristischen professor Wang Xin, Von über finanzinstitutionen stabilität und den ruf des der, in geldwäsche mit finanziellen interessen katalog Von haupttaten zwischen und bis schützen sicherheit letzte auf die insgesamt der nationalen sicherheit strategie, und geldwäsche durchgängig in die nationalen lenkungsstrukturen im und kapazitäten im bereich der regierungsführung zu modernisierung system. Das hat unweigerlich auswirkungen auf die rechtliche regulierung der geldwäsche in meinem land.
"In allen 20 parteiberichten und auf der zentralen bankkonferenz wird die notwendigkeit umfassender bestimmungen zur finanzregulierung hervorgehoben. "Die bekämpfung der geldwäsche besteht im wesentlichen aus der überwachung der finanzströme und aus der bekämpfung der geldwäsche, dem affigen ansatz bei der regulierung Von finanztransaktionen." Wang meint, das gesetz gegen geldwäsche müsse dringend überarbeitet werden, um die anstrengungen zur bekämpfung der geldwäsche dem modernen aufbau der staatlichen kapazitäten zur steuerung und abwehr finanzieller risiken sowie der wahrung der nationalen sicherheit und der finanziellen sicherheit besser dienen zu können.
Darüber hinaus könnte das gesetz gegen geldwäsche dringend geändert werden, da die internationale zusammenarbeit gegen die geldwäsche weiter vertieft und internationale normen aktualisiert werden. Wang teilte mit, dass die arbeitsgruppe "finanzielle maßnahmen" im jahr 2018 eine umfassende bewertung unserer einrichtungen zur bekämpfung der geldwäsche und der effektivität abgibt und dass china trotz "externer überprüfung" erhebliche systemische schwächen im bereich der bekämpfung der geldwäsche in china anzeigte, die als verantwortungsvolle macht ein ändern der kategorie erfordern.
Einen ähnlichen eindruck macht der vize-direktor des leitungspersonals für interne aufsichtsdienste und rechtsangelegenheiten und der vorsitzende des zentrums zur bekämpfung des geldwäsche-jault. Der kampf gegen die geldwäsche ist ein wichtiges thema, das in dem bereich nichtkonventioneller sicherheit großes interesse erregt und einen breiten konsens in der internationalen gemeinschaft findet. Für die beteiligung chinas an der internationalen zusammenarbeit und der internationalen bewertung der geldwäsche, die in der FATF als mitglied der arbeitsgruppe "finanzielle maßnahmen" enthalten ist, gilt es, die innerstaatlichen rechtsvorschriften und vorschriften zu verbessern, um das aktuelle niveau der internationalen normen gegen die geldwäsche rechtzeitig einzuhalten." Laut einem reporter der financial times betont der revidierte entwurf sowohl die risiken als auch die verpflichtungen der finanzinstitute zur bekämpfung der geldwäsche. Die bemühungen, zusammenfassungen der rechtsstaatlichen praktiken im lande auszuwerten, liefern die chinesische erfahrung für die ausarbeitung und aktualisierung internationaler standards gegen die geldwäsche.
Bei ihrer prüfung ihrer politik stellte ein reporter der financial times fest, dass es trotz einiger jahre der überarbeitung der gesetze gegen die geldwäsche nicht nur fortschritte gab, sondern auch erhebliche fortschritte im bereich der bekämpfung der geldwäsche, während der vergangenen jahre an den entsprechenden normativen grundlagen gefestigt wurde. Dass zum beispiel die bestimmungen des strafgesetzbuches (11), was die geldwäsche als verbrechen bezeichnet, "selbst geldwäsche" als straftat und zusätzliche rechtliche garantien für die wirksame bestrafung Von geldwäschern und die strafrechtliche verfolgung solcher straftaten vorsieht, Die bekämpfung der geldwäsche liefert bedeutsame ergebnisse, indem die justizbehörden durchgängig spezialeinsätze durchführen und leitlinien für die bekämpfung Von fällen der geldwäsche vorgeben; Die finanzmanager überwachen und bekämpfen die virtuellen vermögenswerte und offshore-finanzierungsforen (moned-alternativen), stärken die risikomanagement der finanzinstitutionen für geldwäsche und bestrafen verstöße gegen die geldwäsche härter.
Die regulierung bestimmter nicht-finanzieller institutionen sollte expliziter sein
Der überarbeitete entwurf umfasst insgesamt vii, 62, und ergänzt und verfeinert das system in bezug auf den anwendungsbereich des gesetzes, die stärkung des managements der geldwäsche und die verbesserung der verpflichtungen zur bekämpfung der geldwäsche.
Woran hat sich denn etwas geändert?
Die aufsicht über spezielle nicht-finanzielle organisationen wird Von zahlreichen experten erwähnt. Die überarbeiteten entwürfe beschreiben eine erweiterte zuständigkeiten in bezug auf den umfang nicht-finanzieller institutionen und die aufsicht über die banken." Jajindon sagt etwas. , bestimmten außerhalb, XianXingFa haben, jahren gab mehrerer, den entwurf des ändern der ist vorzunehmen. Aus, insbesondere bestimmten außerhalb institutionen der die und Von sex, und die, und gleichzeitig. Die,, sondern klar. Die, Und auch die anwendung Von gesetzen flexibler gestaltet.
Wang xin spricht das thema auch an. Das wesentliche an der vorgeschlagenen substantionierung ist die definition eines genauen nicht-institutionellen rahmens. "Drei der sechs eingenommenen abweichungen in unserer bewertung beziehen sich auf spezielle nicht-finanzielle institute." Wang san sagt das.
Dies sollte klar sein, nicht dass alle speziellen nicht-finanzunternehmen verpflichtet sein müssen, ihre verpflichtungen zu jeder zeit zu erfüllen, sondern es muss die notwendige vorsorge Treffen, um ein bestimmtes geschäft entsprechend einem risiko durchzuführen." Laut jawadong "muss eindeutig geklärt werden, ob ein bestimmter nichtfinanzbetrieb Von den geschäftsbehörden Oder Von einer behörde zur bekämpfung der geldwäsche überwacht wird". Im überarbeiteten entwurf wird deutlich festgelegt, dass die zuständigen behörden nachprüfen sollen, inwieweit bestimmte nichtfinanzielle organisationen ihren verpflichtungen zur bekämpfung der geldwäsche nachkommen, und dass die für die bekämpfung der geldwäsche zuständigen behörden bei bedarf zur unterstützung herangezogen werden "Im einklang mit dem risiko '-prinzip wird die klare aufsicht der zuständigen behörden für die geldwäsche davon getragen, die wichtigsten ressourcen zur bekämpfung der geldwäsche dem finanzsektor zu übertragen." Erklärt er es.
Abgesehen Von den spezifischen veränderungen bei der regulierung nicht-finanzieller institutionen ist natürlich noch einiges zu tun. Beispielsweise ist das system verfeinert, was sorgfaltspflicht bei der klienten berücksichtigt. Dass die daten zur identität der kunden derzeit stabil erhoben und geprüft werden und so zu einem kontinuierlichen und dynamischen verständnis des gesamten geschäftszyklus der kunden geführt werden; Angefangen Von der schwerpunktlegung auf die identität des kunden hin zu weiterer aufmerksamkeit für zweck und art des kundenverhaltens, den transaktionshintergrund und den risikostand. "Hinter solider institutioneller architektur steht der kampf gegen die geldwäsche in eine neue, wahrhaft wirksame phase, die wirklich einen wertvollen beitrag zur verhütung und eindämmung der geldwäsche und damit zusammenhängender straftaten leistet." He said
Wang xiang schlägt eine regelung zum "schutz der gerichtsbarkeit" vor. "Für fälle der geldwäsche, die außerhalb chinas stattfinden, sind gerichtsvorschriften zuständig, wenn die souveränität und sicherheit unseres landes gefährdet wird und die rechtmäßigen rechte unserer bürger, juristischen personen und anderen organisationen verletzt werden." Er erklärte, dass die bekämpfung der geldwäsche bisher ohne dieses problem angegangen worden sei und dass es schwieriger geworden sei, den erfordernisse der realen regulierung in einer zeit hoher grenzüberschreitender geldwäsche gerecht zu werden. Angesichts dessen beruht der aktualisierten entwurf auf dem grundsatz, dass gebietsübergreifende zuständigkeit und schutz miteinander verflochten sind und so zu einem wirksamen kampf gegen grenzüberschreitende geldwäsche und terrorismusfinanzierung beitragen.
Wir gehen Von "regeln für geld" über "risiken für geld".
Die institutionalisierung des konzepts der regulierung, das "risiko in den mittelpunkt stellt", die regulierung und das rechtswesen sind ebenfalls wichtige elemente des überarbeiteten entwurfs.
Was al-jasito zum beispiel bedeutet, dass der überarbeiteten entwurf klare zuständigkeiten bei der risikobewertung der geldwäsche festlegt, die risiken der pflichteinrichtungen als verpflichtung zur bekämpfung der geldwäsche hervorgehoben und die finanzinstitutionen verpflichtet, auf der grundlage der risiken der geldwäsche risikomanagement zu schaffen und die fälle der kundenpflicht entsprechend zu ermitteln und entsprechende maßnahmen zu ergreifen, Und "werden auf der grundlage eines mandats über die schaffung davon ausgehen, system und" und "missbilligend, dass zur geldwäsche besonders vorsichtsmaßnahmen auf verstöße in strafe, diese die" für "regulierung idee rechtlich, nicht automatisch nur, und war in verpflichtungen der dazu verpflichtet,, Wir müssen den übergang Von "die regeln" zu "die risiken" realistisch gestalten.
"Riskante" ist die vorstellung einer regulierung im bereich der geldwäsche, die der regulierung im einklang mit "regeln gegen die geldwäsche" steht. Journalisten lernten, dass einhaltung der gesetze, in gewisser weise die einhaltung der form und das benutzen der vorschriften durch finanzinstitutionen ein wenig übergreifen kann. Natürlich gibt es keinen einheitlichen maßstab für alle. Was fachleute betrifft, so gibt es verschiedene arten Von finanzinstituten in verschiedenen regionen mit unterschiedlichen geschäften, die verschiedene kunden eröffnen und die für die geldwäsche anfällig sind. Unter einem weit verbreiteten prinzip verstecken sich nun immer noch risiken in der "hängt" -fassade.
Entsprechend erfordert "risiko" eine neubewertung des risikos durch die organisation und die entwicklung entsprechender maßnahmen zur risikobewertung. Jajinto erklärte, dass die internationalen normen gegen die geldwäsche Von "regeln" auf "risiko" umgelenkt wurden, und dass unsere systeme gegen die geldwäsche die internationalen standards vorgeben.
Seiner ansicht nach ist der schritt zu "risiko" nicht, dass die vorschriften nicht unbedeutend sind, sondern dass es notwendig ist, nicht nur das notwendige zu tun, um das notwendige zu erreichen, sondern auch die kriterien der gültigkeit zu erfüllen und die rahmenbedingungen zu analysieren, anhand derer ein risiko erkannt werden kann. Die betonung liegt auf der stärkung der risikobewertung, wobei in der aufsichtstätigkeit und der erfüllung der verpflichtungen ein wahrhaft "riskanter" ansatz angewandt wird, indem die mit risikobereichen verbundenen organisationen, bereiche und tätigkeiten hervorgehoben werden. Das gilt beispielsweise für das geldwaschen mit virtuellem geld, das waschen Von aktienmärkten und das geldwäsche für investitionen (einschließlich imaginärer wertpapiere in realen verträgen, das geldwäsche für falsche offshore-investitionen und die geldwäsche für gesicherte kredite). Er hat angeregt, die außerhalb der chinesischen unternehmen durchgeführten maßnahmen gegen die geldwäsche zu unterbinden.
Frohen seins zufolge vollziehen sich im bereich der bekämpfung der geldwäsche derzeit wesentliche veränderungen Von "regeln" hin zu "risiken", und die anforderungen für die erfüllung der verpflichtungen seien Von einer formalen formalen gültigkeit weg. Er ist der auffassung, dass der vollzug des "riskanten" wandels seitens pflichtgläubiger wie finanzinstitutionen eine anhaltende und wirksame durchführung der kundenpflicht und der überwachung Von transaktionen sowie eine kontinuierliche verbesserung der normativen und wirksamen vorschriften gegen geldwäsche eine klarere rechtliche grundlage und unterstützung des rechts erfordern.
Die verknüpfung und kooperation mit dem ziel, die anstrengungen zur bekämpfung der geldwäsche zu verstärken
Natürlich ist es so bedeutsam, wie es im grundgesetz gegen die geldwäsche steht, eine grundlegende änderung des gesetzes gegen geldwäsche. Deutlich ist jedoch, dass der kampf gegen die geldwäsche nach wie vor ein systemisches unterfangen ist.
Seit dem 18. Kongress der partei wird die volksbank gemeinsam mit der untersuchungskommission, gerichten, staatsanwaltschaft, der öffentlichen sicherheit, zoll - und steuerbehörden sowie anderen mit dem begriff "finanzzeitalter" verbundenen "ordnungsmechanismen" ein strengdarauf umgesetztes vorgehen gegen geldwäsche und damit zusammenhängende straftaten einleiten. Die forschung und die rechtzeitige herausgabe Von risikobewertung für alle formen der geldwäsche, wie beispielsweise das bezahlwesen, virtuelles geld, geldwäsche und geldwäsche im handel, verbessern. Die bekämpfung der kriminalität, des kampfes gegen terror, korruption, drogenbekämpfung, steuerhinterziehung und schwarzgelderobe wurde durch ein gemeinsames vorgehen der verschiedenen dienststellen mit erheblichen ergebnissen einhergehen.
Im zuge der verabschiedung der überarbeiteten fassung des gesetzes gegen geldwäsche und der darauf folgenden fassung argumentierten wang und wang auch, dass man im nachleben leitleitdokumente wie die durchführungsbestimmungen erlassen und darin die schaffung zusätzlicher zusatzmechanismen fördern sollte.
"Insbesondere werden die einschlägigen vorschriften zur ermittlung der integrität der kunden zur bekämpfung der geldwäsche förmliche durchsetzung der einschlägigen vorschriften für die due dilite (due) der öffentlichen sicherheit, der marktregulierung, den zivilen stellen, steuer - und einwanderungsbehörden und den finanzinstitutionen zur systemvernetzung, zur gemeinsamen nutzung Von daten und zur gemeinsamen nutzung Von synergien verstärkt angewandt." Din din gesprochen.
"Durch die weiterentwicklung ihrer rechtsvorschriften werden die beteiligten dienststellen stärker zusammenarbeiten müssen, um die bekämpfung der geldwäsche zu fördern." Gu Jidong, volksbank voll bei der geldwäsche interministeriellen des., in "volksbank den, den mitgliedern arbeitsteilung die" rahmen, der mitglieder einheiten die, systematische, im der einheiten verstärkt geldwäsche, bleiben JiZhuaGongGuan der.
Von staatlichen großen geschäftsbanken, Dai Haoran, banken communications QuanXing im rahmen rasche lernen der neue aktualisierten kategorien der geldwäsche act, in und zu und für die die, stärkung davon ausgehen,, digitalisierung beschleunigen, zu ressourcen, zur geldwäsche risikomanagement., Einen beitrag zur verhütung und bekämpfung der geldwäsche und damit zusammenhängender krimineller tätigkeiten und zur wahrung der nationalen sicherheit, des öffentlichen interesses und der finanzordnung leisten.
