シルバーヘア〔2023〕41号です

横琴広東澳深合作区(以下合作区と略称します)の金融改革革新と対外協力開放を推進し、マカオ住民の生活と就業を促進し、マカオ経済の適度で多元的な発展を支援するため、国務院の同意を得て、以下の意見を提出しました。

一、全体的な要求です

(一)思想を指導します。

政策措置を革新的に改善し、協力の内包を豊富に開拓し、より強力な開放措置で広東省とオーストラリアの深い協力を統一的に推進します。横琴の「マカオサービス、琴澳一体化」という戦略的位置付けに基づき、より開放的な金融制度を設計し、電子包囲網システムの構築を通じて、越境金融管理を革新し、越境資金の自由な移動ルートを模索します。マカオ金融市場との連結を強化し、合作区とマカオの金融サービスの一体化を推進し、マカオ住民の生活と就業に便利な金融環境を作り、マカオ経済の適度で多元的な発展に助力する現代金融産業を発展させます。

(二)基本です。

遠近を結び、国民生活を優先します。段階的、段階的に実際の状況に応じた金融制度体系を確立し、金融改革開放措置を秩序正しく実施します。民生サービスを優先し、合作区ではマカオに合わせた住みやすい金融環境を積極的に造成し、マカオ住民の生活と就業を促進します。

実体サービス、多元発展です。金融供給側の構造改革の深化を堅持し、科学技術研究開発、ハイエンド製造業、中国医薬、文化旅行、展示会、商業貿易産業に対する金融支援を強化し、資産管理、債券市場、融資リース、グリーン金融などの現代金融産業を革新的に発展させます。

制度を革新し、モデルを先導します。「一国二制度」の枠組みの下、マカオ独特の優位性を発揮し、協力区とマカオの金融協力を深め、協力区とマカオの金融サービスの一体化を実現し、国際レベルの金融ルール体系を確立し、広東、香港、マカオの大湾区建設のための金融支援の新たなルートを模索します。

規制を緩和し、リスクを防ぎます。開放条件の下での金融監督管理メカニズムを改善し、電子包囲網システムに基づく越境金融管理システムを革新し、越境資金の「管理できる、開放できる」を実現します。マネーロンダリング防止、反テロ融資、反脱税金融監視管理システムを確立し、金融の「防火壁」を構築します。

(3)全体の目標です。

2025年までに、電子包囲網システムとクロスボーダー金融管理システムが基本的に確立され、合作区とマカオの金融サービスの一体化が初歩的に実現し、マカオ住民の生活と就業に便利な金融環境が初歩的に形成され、マカオ経済の適度で多元的な現代金融産業の集積と発展に助力します。国境を越えた資金流動の自由や利便性、投融資・為替の円滑化、金融業の対外開放などの面で先行してまず試みます。

2035年までに、電子包囲網システムと越境金融管理システムがより完備され、合作区とマカオの金融一体化レベルがさらに高まり、金融環境がより最適化され、現代金融産業がさらに発展します。合作区を中国金融業の対外開放拡大の新たな高地とし、中国・ポルトガル語圏諸国の金融サービスプラットフォームと広東、香港、マカオの大湾区の金融市場の相互接続のモデル区とします。

二、マカオ住民の生活と就業を便利にする金融環境の構築です

(一)便利合作区の箇人越境取引です。自家用、自家用という実際需要に合致する原則のもと、条件に合致するマカオ居民のために協力区内で分譲住宅を購入または売却するために為替の便宜を与えます。協力区では箇人資本プロジェクトの外貨管理政策を試験的に緩和し、国外の箇人と国内の箇人を区別し、協力区住民(協力区内で生活・就業するマカオ居民、内地居民、以下同)の外貨使用管理要件の緩和を検討します。条件を満たす協力区の内地住民個人は法律法規を満たすことを前提に、年間限度内で本人の有効身分証明書を用いて越境人民元送金と集金を行うことが許可されます。銀行と清算机関、非銀行支払机関が協力して、実際の給与水準に基づいて箇人給与の越境支払い利便化サービスを提供することを支援します。協力区内で生活・就業するマカオ居民が協力区内の金融机関で直接国内証券市場口座を開設し、内地証券市場への投資に参加することを支援します。

(二)合作区のモバイル決済の利便化を促進します。マカオの住民が協力区でモバイル電子決済机器を使って人民元の支払いができるようにし、協力区でモバイル電子決済机器の相互利用を推進します。マカオ住民の代理証人による口座開設試験を秩序ある拡大し、広東、香港、マカオの大湾区経済圏における支払いサービスを便利にします。協力区内の市場主体にマカオ元または人民元での支払いを許可し、利用シーンを徐々に広げていくことを検討しています。リスクコントロールを前提に、協力区でマカオ元の少額支払いを許可します。

(三)マカオ居民の合作区での信用融資を促進します。マカオ居民の同意を得た上で、協力区内で条件に合うマカオ系商業銀行がマカオの母行が把握したマカオ居民の信用状況を共有し、マカオ居民が協力区での生活と就業のために与信などの金融サービスを提供することを許可します。関連法律法規を遵守し、安全でコントロール可能であることを前提に、合作区とマカオの両方に支店を持つ中国資本の商業銀行、マカオ資本の商業銀行に内部データ越境移動の試行を許可します。協力区とマカオ両地の市場化企業信用調査機関が法律に基づいて越境交流協力を展開することを研究・探索し、顧客の同意を前提に、協力区とマカオの銀行が企業信用調査機関を通じて双方の顧客の企業信用調査情報を得ることを許可し、両地の越境企業融資業務の発展を促進します。

(四)合作区の住民保険保障を強化します。内地とマカオの保険機関が協力区の住民を対象とした越境商業医療、養老などの特色ある保険商品の研究開発を支援し、協力区での越境自動車保険業務の展開を支援します。合作区の粤港澳大湾区保険サービスセンター建設への参加を支援します。

(五)マカオ住民が合作区で就業できるようにします。協力区内の金融機関がマカオ居民の就業を吸収することを支援し、許可を得てマカオで経営する金融機関が協力区内の支店や代理事務所に人員を派遣して職務を担当させるための便宜を提供します。マカオ等の国外で業務に従事する資格を持つ金融人材は、業界の監督管理要求条件を満たした上で、協力区でサービスを提供することが許可されます。

三、合作区とマカオの金融市場及び金融インフラの相互接続を促進します。

(六)合作区の金融業はマカオに向けて高度に開放されています。マカオが協力区における現代金融業の革新と発展を支援し、協力区のマカオに対する金融サービス分野の開放拡大を支援します。内陸部と香港、マカオとのより緊密な経済貿易関係を確立するための取り決め(CEPA)の枠組みの下で、マカオの銀行業、保険業の金融機関が合作区に入るための参入障壁を下げます。マカオ地区の銀行が新設法人机構、支店机構、専門専門机構などの方式を通じて合作区で業務を展開し、発展空間を開拓することを支援します。マカオとポルトガル語圏諸国との窓口の役割を十分に発揮し、合作区が中国-ポルトガル語圏諸国の金融サービスプラットフォームを構築することを支援します。

(七)協力区とマカオ金融市場の相互接続を強化します。合作区とマカオの金融机関の取引の連働を促進し、合作区の金融市場とマカオ、香港のオフショア金融市場との連働を強化し、粤港澳大湾区の資金融通の利便性を高め、オフショア市場における正常な人民元流働性管理ニーズを満たします。国境を越えた資産移転を着実に拡大していきます。「越境財テク通」業務の試行を着実に展開し、協力区とマカオ居民が相手の金融商品に投資するルートを絶えず豊富にしていきます。

(八)電子包囲網システムの構築を模索します。国際標準に対して口座規則を制定し、自由貿易口座(FT口座)システムを最適化改造し、金融口座の隔離を通じ、合作区で資金電子包囲網を確立します。電子包囲網による越境資金移動政策を制定し、越境資金の清算ルートを最適化し、越境資金の自由移動ルートを探索します。

(九)口座管理システムを改善します。現行の口座管理システムの基礎の上で更に口座サービスを最適化して、口座機能を開拓します。便利海外机関人民元の銀行決済口座(人民元のNRA口座)を使用します。域外机関が域内銀行で開設した人民元建て決済口座の資金は、定期預金と譲渡性預金証書の購入に回すことができます。自由貿易口座に基づく越境金融イノベーションを統一的に推進し、口座機能を開拓し、協力区内の条件に合う銀行が自由貿易口座業務を展開できるようにします。マカオの協力区内出稼ぎ労働者及び協力区内企業から派遣された従業員が非居民個人の自由貿易口座(FTF口座)を開設することを支援し、マカオの金融機関が金融機関の自由貿易口座(FTU口座)を開設して資金融通を行うことを支援します。能力のある商業銀行が関連口座などを利用して海外の主体に質の高い越境金融サービスを提供することを支援します。

四、マカオ経済の適度で多元的な発展に助力する現代金融産業の発展です

(十)豊富合作区の金融業態です。合作区で証券会社、基金会社、先物会社、消費者金融会社、資産管理会社、再保険会社、銀行理財子会社などの各机関の設立を奨励し、条件に合う法人金融机関が合作区で支店机関、子会社を設立することを支援し、金融商品とサービスの革新を展開し、合作区で多元化、全方位的な金融サービスを提供します。

(十一)文化旅行、ビジネス、展示会産業への金融支援を強化します。合作区での広東、香港、マカオのヨットの自由運航を支援します。文旅、商業貿易、展示会産業の関連企業に信用保険への加入を奨励します。広東省とマカオの両機関が合作区で人民元海外投貸基金を共同設立することを支持します。市場化の原則に基づいて文化旅行、展示会などの産業母基金の設立を検討することを支援し、各種の社会資本の参加を呼び込みます。

(十二)金融サービスの技術革新を強化します。銀行が合作区に科学技術支店などの科学技術金融専門機関を設立することを奨励し、法律とコンプライアンス、リスクコントロール可能、商業持続可能を前提に、外部投資機関との協力を深め、「融資+外部直接投資」などの業務モデルを模索し、科学技術革新とハイエンド製造産業の発展を支援します。知的財産権の証券化を規範化し、知的財産権質権融資などの知的財産権融資メカニズムの改善を模索します。協力区で漢方薬の知的財産権質権融資の展開を奨励し、漢方薬などマカオのブランド工業の協力区での発展を支援します。

(十三)スタートアップ金融サービスの充実です。創業投資を積極的に発展させ、広東省澳州創業投資基金、私募株式投資基金の合作区での連動発展を支援します。社会資本が合作区で市場化の原則に基づいて多通貨創業投資基金、私募株式投資基金を設立することを奨励します。私募株式と創業投資株式シェアの譲渡試行を模索し、市場化退出ルートを開拓します。

(14)資産管理業界の発展を支援します。合作区での保険資産管理公司の設立を支援し、「金融机関の資産管理業務に関する指導意見」(銀髪〔2018〕106号)などの監督管理要求に基づき、法律に基づき人民元建ての保険資産管理商品を海外に発行します。域内の金融机関が発行する資産運用商品、証券先物運用机関私募資産運用商品、公募証券投資ファンド、保険資産運用商品などの資産運用商品への海外投資家の投資を支援します。

(15)債券融資サービスを強化します。協力区内の企業と金融機関がマカオで人民元建て債券と外貨建て債券を発行するよう奨励します。協力地域内の特殊且つ比較優位な産業の発展を支援し、海外上場、債券発行の面で積極的に支援し、為替管理手続きを簡素化します。マカオが協力区を借りて人民元、マカオ元などの価格で決済される国際債券市場の発展を支援し、広東、香港、マカオの大湾区、「一帯一路」共同建設国とポルトガル語圏諸国にサービスする債券融資サービスプラットフォームを構築します。

(16)国際融資リース業務と商業保全業務の発展を促進します。全口径越境融資マクロプルーデンスの枠組みの下で、協力区内の条件に合う融資リース会社とその傘下の特殊目的会社が外債限度額を共有することを許可します。国境を越えた賃貸の発展に有利な外貨収支の利便化政策を実施します。越境融資リース業務の革新を模索し、提携区内の融資リース会社が商業銀行にヘッジ業務を委託することを許可し、為替リスクを低減させます。合作区では融資リース資産の越境移転人民元決済の試行を模索し、法律に基づいてリース資産の移転業務の展開を模索します。協力区内の条件を満たす商業保全机関が法律とコンプライアンスに基づいて国際商業保全業務の発展を模索することを支援します。

(17)グリーン金融の発展を支援します。協力区のグリーン金融サービス体系の改善を支援し、グリーン金融基準と香港・マカオの相互承認を推進し、粤港澳大湾区のグリーン金融協力を強化し、協力区内の企業が香港・マカオのプラットフォームを利用してグリーン企業、グリーンプロジェクトの認証と融資を行うことを奨励します。金融機関のグリーンファイナンス業績評価を強化します。広州先物取引所の電力先物市場の建設を支援し、合作区のグリーン金融発展に貢献します。

(18)オフショア金融サービスの発展を模索します。香港とマカオのオフショア金融市場との連携を強化します。付帯制度の構築を強化し、リスクをコントロールできることを前提に、協力区内の金融机関が法律とコンプライアンスに基づいて実体経済のオフショア業務のために金融サービスを提供することを支援します。すでにオフショア銀行業務の資格を取得した中国資本の商業銀行の本店が協力区内の支店機関にオフショア銀行業務の展開を許可し、協力区内の銀行に対するオフショア銀行業務の融資用途と期限の制限緩和を模索することを許可します。

五、越境貿易の促進と投融資の円滑化です

貿易決済の円滑化を促進します。協力区内で条件を満たし、コンプライアンスに則る銀行が「顧客瞭解、業務瞭解、デューデリジェンス審査」の展示業原則に基づき、信用の良好な国内機関のために貿易外国為替収支業務を取り扱うことを支援し、越境電子商取引などの貿易新業態の決済利便化を促進します。協力区内の企業が輸入して支払った人民元を海外で直接購入した後、海外の輸出業者に支払うことを許可します。合作区で信用状保険業務の展開を模索しています。

(20)越境人民元決済を推進します。取引情報の収集、真正性の審査という条件を満たす中で、協力区内の銀行が取引の電子情報に基づいて、協力区内の条件に合う越境電子商取引などの貿易新業態の市場主体に貿易における越境人民元利便化決済サービスを直接提供することを支援します。協力区でのリアルで合法的なオフショア転売業務の展開を支援し、協力区内の金融机関が便利なクロスボーダー決済と貿易融資サービスを提供し、協力区とポルトガル語圏諸国が鉄鉱石などの大口商品の貿易で人民元による価格計算と決済を奨励します。国内外の投資家が越境起業投資及び関連投資貿易で人民元を使用することを奨励し、支援します。協力区内で条件を満たすマカオの機関が人民元クロスボーダー決済システム(CIPS)にアクセスすることを支援し、協力区、マカオ及びポルトガル語圏諸国における人民元クロスボーダー決済システムの影響力をさらに拡大します。

(21)外国直接投資為替の利便性を高めます。許可する前に国民の待遇プラスマイナスリストのモードによって管理を簡略化して、交換の段階の登録と交換の便利な程度を高めます。合作区で外資系投資企業が国内株式の再投資を行う場合(直接または間接に不働産に投資してはいけません)、被投資企業または株式の譲渡者は国内再投資の受付登録をする必要がなく、外資系株式投資の手続きが更に簡略化されます。協力区で外資直接投資の資本金専用預金口座を廃止する試行を支援します。資金使用が規定を満たし、取引行為が遡及可能であることを前提に、決済銀行は協力区内の条件を満たす外資投資企業のために直接資本金の入金決済業務を行うことができ、資本金専用預金口座を開設する必要はありません。

(22)市場ニーズに適応した新しい形態の越境投資管理システムを模索します。適格海外有限パートナー(QFLP)外国為替管理システムを最適化し、外国為替登録手続きを簡素化し、資金の使用範囲を広げ、国境を越えた資金の為替を便利にします。協力区内の適格海外有限パートナーに残高管理モードに従って自由に送金、送金することを許可します。適格国内有限パートナー(QDLP)の試行を推進し、協力区内の主体の海外投資ルートを広げ、越境金融資産の配置能力を向上させます。広東省の統一的な計画の下で、協力区に試験的に合格枠を与え、毎年一定の規則に従って協力区に合格枠を増やすことができます。多国籍企業グループが協力区で自国の外貨を合わせた越境資金プール業務を展開することを支援し、多国籍企業グループが協力区で多国籍企業の越境資金集中運営管理業務を規範的に展開することを奨励し、統一的な資金調達能力を向上させます。

外債の管理を最適化します。取引段階の外債管理の枠組みの統合を模索し、協力区内の非金融企業(不働産企業と地方政府の融資プラットフォームを含まない。以下同)に対して、全口径の越境融資マクロ慎重管理を実施し、外債資金の為替利便化レベルを高めます。協力区内の条件を満たす非金融企業を支援し、全面口径の越境融資マクロ慎重管理の枠組みのもと、実際の融資の必要に応じて自主的に外債を借り入れ、協力区内の非金融企業の外債を完全に交換可能にしていきます。

(二四)越境証券投融資為替の利便性を高めます。協力区内で条件を満たす非金融企業の海外上場、従業員株式インセンティブプログラム、海外ヘッジなどの外国為替業務登録は銀行が処理し、関連材料の要求を簡略化します。協力区内の非金融企業の資本金、外債、海外上場募集資金などの資本収入は企業の経営範囲内で自主的に使用することができます。

六、金融監督管理協力の強化

(25)金融監督管理を強化します。広東省とオーストラリアの金融リスク予防・抑制活動メカニズムを確立し、協力区で金融リスクの判定と情報交流を展開し、金融リスクの手がかりの移送と越境査察活動の推進を模索し、重点分野のリスク予防・抑制を強化します。協力区の資金働作に対する監視を強化し、マネーロンダリング、反テロ融資、反脱税、反密輸監督管理の協力を強化します。合作区の建設に応じた金融監督管理協調メカニズムを構築し、属地の金融監督管理責任を効果的に履行し、リスクの予防・抑制と金融改革とイノベーションが一致することを確保します。

(26)越境金融規制イノベーションを模索します。イノベーション分野の金融監督管理規則の改善を推進し、越境金融イノベーションの監督管理協力メカニズムの確立を研究します。合作区とマカオ両地の金融管理部門の人的交流を強化し、情報共有メカニズムを完備し、越境金融発展と監督管理問題を協調して解決します。規制科学技術に対する研究と応用を強化し、関連パイロットプロジェクトの展開を模索します。

(二十七)金融の法治保障を強化します。合作区での国際投資仲裁と調停の展開を支援し、国際仲裁業務の集積を加速し、「商事調停+国際仲裁」のワンストップ型、多元化、国際化の金融紛争解決プラットフォームを構築します。金融消費者権益保護を着実に強化し、広東省とオーストラリアの金融紛争調停協力作業メカニズムをさらに改善します。

七、保障措置です

党の指導を強化します。党の全面的な指導を堅持し、「4つの意識」を強め、「4つの自信」を固め、「2つの維持」を実現し、党の指導を協力区の開発建設の全過程を貫き、党の政治的優位性と組織的優位性を協力区の改革の全面的深化と開放拡大の強固な保障に転化させます。

組織を強化して実施します。各関系部門のエンパワーメントを強化して、検査を促すことを強化して、タイムリーに評価を総括して、効果が良くて、リスクコントロール可能な経験をコピーして全国の他の地域に広めて、もし重大な事項があったら、タイムリーに手順に従って報告を仰いでください。協力区がマカオ金融市場との相互接続、人民元の越境使用、越境資金移動などの分野で改革を深め、開放を拡大することを支援します。本意見は香港とマカオのサービス提供者の市場参入開放と箇別優遇待遇の措置について、CEPAの枠組みの下で実施します。

人材育成を強化します。合作区はハイレベル金融人材特別支援政策を打ち出し、現代金融産業における国際ハイレベル金融人材の導入と育成を支援します。協力区とマカオの金融人材育成における交流協力を深め、協力区とマカオが共同で金融人材育成訓練を展開することを奨励します。

人民銀行です

銀監督会です

証券取引委員会です

外国為替局です

広東省人民政府です

2023年2月17日です