Analyse der überwachungsmechanismen zur bekämpfung der geldwäsche in unserem land

Chinas arbeitsgruppe für innovative maßnahmen gegen geldwäsche im bereich der galaxy securities and exchange

Die überwachung Von listen zur bekämpfung der geldwäsche, eine der ersten risikokontrollen, die Von finanzinstitutionen gegen spezielle gruppen risikoreicher kunden verhängt werden, ist und die überwachung, erkennung und abfangen Von klienten der liste während der zugangskomponente der kunden ermöglicht, eine "erste verteidigungslinie" gegen die geldwäsche zu errichten. Der beitrag untersucht die arbeitsmethoden und die listenart der überwachung der finanzwelt gegen geldwäsche in unserem land, analysiert die schwierigkeiten und probleme der in den kontrollprozessen erfassten punkte und gibt diesbezügliche empfehlungen ab.

Einige schaffen es so.

Zusätzlich zu den kleinen und kleineren finanzinstitutionen, die teilweise ein risikomanagement betreiben und es noch nicht eingerichtet haben, wird gegenwärtig das operative system Oder das risikomanagementsystem dazu verwendet, die neu geschaffenen klienten über die inventarliste Von fremdkäufen (beispielsweise durch dow jones, mobile und ACCUITY) in echtzeit über die geprüften kunden zu überwachen. Die anwendung Von geldwäsche-systemen zur rückverfolgung Von kunden, die ihre überlebensbeziehungen haben. Finanzinstitutionen, die datenbanken außerhalb der einrichtung abschafften, leiteten die überwachung der listen mittels "systematisch selektionsational + personalization" durch. Was die systematische systematische früherkennung in jedem fall angeht, insbesondere in einem operativen system, im risikomanagement, im system zur bekämpfung der geldwäsche und in anderen einschlägigen systemen, wenn es darum geht, präzise Oder leichte übereinstimmung der screening-regeln zu gewährleisten, die nur aus einem Oder mehreren informationselementen wie namen, nummer des identitätsdokuments, geschlecht, staatsangehörigkeit und geburtsdatum stammen, Die automatische prüfung ganzer kundenbestände, einschließlich bestände und neuer kunden, und ihrer angeschlossenen personen, einschließlich rechtlicher vertreter Oder direktoren, holding aktionär Oder tatsächlichen verfügungsgewalt, autorisierter operations - und nutznießer; Bei der überprüfung der ergebnisse Von verifikation wurden hauptsächlich die angaben zur identität der kunden, zur arbeit, zur lebenslauf und zur veröffentlichung Von informationen aus der überwachungsliste verglichen und dabei vor allem die angaben zur verschleierten listen überprüft.

Typen auf liste.

In der praxis umfassen die listen der finanzinstitutionen zur bekämpfung der geldwäsche im wesentlichen die folgenden kategorien.

Die regulierungsbehörden haben ein klares mandat für listen Von überwachungslisten zur bekämpfung der geldwäsche und zur terrorismusfinanzierung, die in echtzeit überwacht und rückblickend überprüft werden. I) eine liste mit anträgen auf überwachung zur bekämpfung der geldwäsche und zur finanzierung des terrorismus, die Von zuständigen stellen des landes übermittelt werden; B) eine Von anderen ländern (regionen) erstellte und Von ihm anerkannte liste der überwachung zur bekämpfung der geldwäsche Oder des terrorismus; Iii eine Von internationalen organisationen wie den vereinten nationen veröffentlichte und Von meinem land anerkannte liste der überwachung zur bekämpfung der geldwäsche Oder der terrorismusbekämpfung; Iv ist die liste unter dem eintrag "riskante plains und finanzielle sanktionen" auf der offiziellen website der volksbank gegen geldwäsche.

Das Von der FATF (arbeitsgruppe "finanzielle maßnahmen gegen geldwäsche") veröffentlichte risiko und die notwendigkeit, in den betreffenden ländern Oder regionen die überwachung zu verstärken. Mit stand bis februar 2023 war es so viel wie drei "hochriskantes land Oder gebiet" (High risk jurissubject exto call for excision to whent, so heißt es in der regel "die liste"), was das heißt: "Land Oder regionen sollen besser überprüft werden" (jurisiset appartement increasement, so nennt man doch die "grauen liste"), sind 23 gezählt.

Die konsolidierte liste des sicherheitsrats der vereinten nationen. Einschließlich aller personen und einrichtungen, die vom rat und seinen sanktionsausschüssen für sanktionen vorgeschlagen werden. Bis april 2023 enthielt die konsolidierte liste des uno-sicherheitsrats siebzig personen und 254 andere organisationen.

Politiker auf der straße. Zu den personen aus dem ausland, den personen der nationalen öffentlichkeit und personen, die schlüsselpositionen in internationalen organisationen einnehmen.

Die anderen auf der liste. Einschließlich der liste der personen, Von denen die behörden des staates aufgrund mutmaßlicher verstöße verlangen, die überwachung und einschränkung ihrer geschäftstätigkeit vorzunehmen, der negativen liste teilweise mit geldwäsche zusammenhängender straftaten und anderer potenzieller besorgnisse.

Die problematik?

Für finanzinstitutionen liste überwachung arbeit maß an spezialisierung, technik erheischt, komplexität, können. Liste überwachung,, sondern abhängig überwachung liste,,, auf die institutionen für,, kunden, zu auf kognitive, und NaWaiBu des technische unterstützung arbeitsplätze viele faktoren. In der praxis haben einige finanzinstitutionen fehler beim aufbau interner kontrollmechanismen, bei der systemtechnischen unterstützung, beim angliederung externer systeme, beim speichern Von daten und der logik des datenabgleich durchlaufen.

Es wurde kein wirksamer mechanismus zur überwachung der listen eingerichtet, der zu dem gerangel der risikoüberwachung führte. Infolge der beruhige im kalenderjahr haben einige finanzinstitute versäumt, ein verzeichnis zu verwalten (beispielsweise eine genaue liste, die häufigkeit der aktualisierung der listen), die führung der listen (zum beispiel bewertung der integrität und integrität der fremdbeschaffungsdatenbanken und der integrität der geprüften liste) Oder anwendung auf listen (beispielsweise Von liste anwendungen. Und geschäft wirksame die), liste mit (beispielsweise frühwarnungen in den der risiken kontrollen) auf, schaffen aufgaben zu arbeitsabläufe und risiken kontrollen, in überwachung den die, zu der. Wurden der strafe.

Unzureichende technische unterstützung führt häufig zu fehlern bei den knoten, die die aufnahme der listen ermöglichen. Letztere umfassen den allgemeinen ankauf Von überwachungslisten wie dow jonesy, Ruth und ACCUITY, den täglichen download Von daten, die aktualisiert werden und anschließend die neuen daten zu datenzentren umleiten, um datenschnittstelle zu ermöglichen, die die relevanten anwendungen weiterleitet. Häufig kommt es zu verzögerungen bei der erstellung Von listen, zu datenlücken zwischen den jeweiligen anwendungen sowie zu systemtechnischen fehlern, was unter anderem auf die unterschiede in den datendatenbanken, die verzögerungen bei der aktualisierung einiger systemdaten Oder datenlücken zurückzuführen ist.

Unbeständigkeit in bezug auf geschäfte, produkte und mandanten führte dazu, dass die überwachung nicht alle operativen aspekte und die gesamte kundenpopulation bedeckte. Die people's bank of china (people's bank of china) über die durchsetzungs - und berichterstattungswege für finanzinstitute großer Mengen Von transaktionen und dubiose transaktionen ist eindeutig: die überwachung der bands sollte alle geschäftslinien und unternehmensverbindungen abdecken und in echtzeit eine umfassende anzahl Von kunden untersuchen, die transaktionen tätigen. Im zuge der umsetzung haben einige finanzinstitutionen ihr eigenkapital noch nicht ermittelt und sogar einzelne geschäfte, produkte Oder kunden nicht identifiziert und häufig geschäfte, produkte und kunden festgestellt, die nicht in den listen überwacht werden; Ein teil der überwachung Von finanzinstitutionen hat sich auf die kunden selbst beschränkt und umfasst nicht konkurrenten für die kunden; Das ist eine abweichung in der definition des begriffs "mandanten" durch die einzelnen finanzinstitutionen, die rechtsvertreter natürlicher kunden und rechtsvertreter Von personen, die nicht natürlichen kunden sind, eines kontrollierers Oder der tatsächlichen kontrolle, des begünstigten, der delegation Von geschäftsorganen usw.

Allein ein verschwommenes abgleich des erkennungsmusters führt ohne zusätzliche hilfe zu exzessiver und ineffizienter frühwarnung. Bis jetzt haben finanzinstitutionen abgesehen Von einer liste mit namen mit klaren namen, ausweispapiere eine allgemeine übereinstimmung erzielt, bei der eine falschübereinstimmung auf einer liste zur bekämpfung der geldwäsche besteht, bei der nur ein Oder mehrere informationselemente, wie namen, geschlecht, staatsangehörigkeit Oder geburtsdatum, nicht eindeutig verglichen werden; Jedoch liste art, eine Von liste elemente geleckt. Nicht, liste die mehrere Oder sprachen, um. Strategie führen ", komplett ", schweren nutzlose frühwarnung wiederholen warnen wurden, sondern zur bereicherung Von identifizieren, mehr auswirkungen kundencenter mit überwachung analyse effizienz.

Gegenmaßnahmen schlagen an.

Auf der grundlage klarer, klarer und gut durchsetzbarer innenkontrollmechanismen. Zur regulatorische forderungen und erfordert, umfassende, institutionen ihre spitzentechnologischen produkten, dienstleistungen, der, zu, zu des systems der NaWaiBu technischer kapazität zur unterstützung, die liste, liste pflegen, liste anwendung, liste abfallbeseitigung, normen davon ausgehen, und arbeitsabläufe, Die managementmethoden, die wartung, die betrieberfordernisse und so weiter werden in die operativen abläufe der gesamten branche integriert.

Es wird nach der art der überwachungsliste verlangt und an der quelle für die datenversorgung ein "doppelversicherung" eingerichtet. Für regulierungs - und nach der in überwachung und arbeitsaufwendigen prozesses untersuchung überwachung, aufgrund ihrer überwachung ShiXiaoXing und und verlangt, systemische dimensionen dass, vor möglichen, empfehlungen in NaWaiBu system täglich automatische aktualisierung daten, in cloud-farmen nennen Oder die angewandte systemanalyse schwankte an, Doppelversicherung mit dem ziel, eine liste aus systematischen firmware plus einer dynamischen liste zu erstellen Übrigen offen verlangt in überwachung überwachung, aufgrund ihrer dynamik aktualisieren in und, und hauptsächlich kontinuierlich,, überwachung, empfehlungen in NaWaiBu system täglich automatische aktualisierung daten, für HeYan daten,, so ein team in systemische dimensionen täglich werden neue datenqualität, Oder regelmäßige webseiten wichtiger stellen wie die chinesische volksbank und das innenministerium durchsuchen neue überwachungslisten, das system zur aktualisierung der daten aktualisiert.

Um das großangebot, die produkte und die kunden zu erfassen, werden sie in den überwachungsbereich integriert, um potenzielle risikolücken zu schließen. Nach geldwäsche regulierung bemühungen, verlagerung umfassende, in dieser institution der, preispunkt der:), zu:. Oder die zu), seien DeShu und gemeinschaft, konzentrieren alle kunden des marktzugangs und operativen der ob in in überwachungsmechanismen und. Kunden ob zur anti-geldwäsche-systems in der arbeitsaufwendigen prozesses erhebungen durchzuführen, Ob die Von außerhalb des systems lebenden kunden einen manuellen eingriff durchführen, um die liste zu überwachen.

Und durch hilfstechnologien wie wissenskartierung und maschinelles lernen wird personalressourcen eingespart. Im prinzip ist die verknüpfung dieser listen mit operationen, produkten, dienstleistungen und lieferung mittels der wissenskunst ein geistiges lernen, die fähigkeit Von maschinen zur modellierung manueller analysen und die anpassung künstlicher urteile mittels ständiger algorithmen ermöglicht die intuition Von maschinen intelligenter als intuition. In der praxis haben eine reihe Von finanzinstitutionen algorithmen in betriebsszene kombiniert und dabei roboter zum einsatz gebracht, um falschwarnungen zu analysieren, die automatische filterfrühwarnung zu ignorieren und zu wiederholen. Sie verbessern die effektivität der analyse und der überprüfung und tragen zugleich erhebliche humankosten mit sich.

(die innovationsarbeitsgruppe zur bekämpfung der geldwäsche in der chinesischen galaxy securities group setzt sich aus liang seongon, yonghuang, choo yun poon, sun zhiang und wang lin zusammen, wo das schneeballsystem, der richtlinienbeauftragte der organisation, das leitende risiko-risiko -team und der vorsitzende der iaghnu group, der richtlinienabteilung der volksrepublik ist.)

Verantwortlich für redakteurin: yang chang