Als die republik die gründung kleiner banken in den vereinigten staaten beendete

Meldung für die meldung

Die federal deeinlagen insurance corporation der usa (FDIC) kündigte kürzlich die schließung der republikanischen bank an, der ersten FDIC bank, die in diesem jahr geschlossen wurde. Laut us-fellow magtengu könnten sich die risiken durch den konkurs der republikanischen bank noch verschärfen.

Der zusammenbruch der republikanischen bank hatte nur geringe auswirkungen auf das us-bankensystem. Die republikanische bank ist eine kleine bank im us-bankensystem, vor allem in pennsylvania, new jersey und new york, mit einem volumen an vermögenswerten und vier milliarden dollar (bis januar 2024). Anfang 2023, so die bank of republic, beschlossen, aufgrund höherer kosten und ertragsrückgänge aus dem hypothekengeschäft abzusteigen; Im juli kündigte die bank an, dass einlagen verloren gehen. Im August scheiterte es der nasdaq, der amerikanischen börsenaufsichtsbehörde einen jahresbericht vorzulegen, was im nasdaq das ablegen Von medaillen mit einem volumen Von 1,25 milliarden dollar anschloss. Kurz nach der schließung der republikanischen bank schlossen die FDIC mit der bank Von fulton in pennsylvania einen rasch unterzeichneten vertrag, der so gut wie alle einlagen und vermögenswerte der republikanischen bank übernahm, wobei die einleger insgesamt nur begrenzt betroffen Waren.

In den letzten jahren gab es in den usa viele risikoepisoden kleiner und mittelgroßer banken, und sie werden vermutlich in zukunft eine verschlechterung erfahren. Die banken der vereinigten staaten die silicon valley bank, die autokontrahierten banken, die investmentbanking, das herz, die sacker city citibank besitzen zusammen mit fünf milliarden dollar viel mehr vermögen als banken aus der zeit der subprime-krise des jahres 2008. Und als reaktion auf den zusammenbruch der republikanischen bank, den zusammenbruch der aktienkurse der new york city, haben sich die aktienkurse der mittelgroßen banken seit 2024 drastisch verändert.

Einer ist die mit investitionsrisiken verbundenen schwierigkeiten bei gewerblichen immobilien. Mit der eröffnung der zinserhöhung durch die fed haben sich die fundamentaldaten des handels - und immobiliensektors der vereinigten staaten stetig verbessert. Der schätzung Von Trepp, gewerblichen immobilienunternehmen, zufolge haben die zahlungsausfälle Von 2,5 prozent im jahr 2021 auf 6,3 prozent anfang 2024 angestiegen. Die rolle der klein - und mittelbetriebe (kmu) in den usa zählt mehr als 44% der vermögenswerte kleiner und mittlerer banken, und eine kontinuierliche abschwächung des marktes für gewerbeimmobilien könnte das bankensystem beträchtlich schwächen.

B) stehen erhebliche zinsrisiken durch verluste aus der liste der verkauften wertpapiere. Ende 2023 hatte das us-bankensektor gegenüber dem verkauf der zur verfügung stehenden wertpapiere (AFS) ein nettogewinn Von 875 milliarden dollar und weitere 2935 milliarden dollar in form Von fälligen vermögenswerten (thim). In einem umfeld höherer zinsen könnten diese "faulen verluste" durch lokale ereignisse zu managen, die zu realen verlusten führen und zu liquiditätskrisen und marktängsten führen.

Drittens: das liquiditätsrisiko ist zu gering. Im jahr 2023, amerika mittelständischen bankguthaben. Steigenden drucks, auf der um sich 6,3, der liquiditätskrise zu vertrauenskrise auswachsen in, wenn mittelständischen banken eigenen sinkt risikofaktoren nicht HuanShi, ein dann besteht daher ein graphik risiken, sogar mittelständischen auslösen bank der.

Experten des finanzsektors haben einmahnt, dass das chinesische bankwesen seine lehren aus der risikobereitschaft kleiner und mittlerer us-banken rechtzeitig lernen und ihre risikosteuerung verbessern sollte. Erstens die anhaltende fokussierung der entwicklung und wirkung der risiken kleiner und mittlerer us-banken. Das risiko eines kleinen und mittleren risikos, das Von kleinen und mittleren banken in den usa ausgeht und möglicherweise zu einer weltweiten panik im bankwesen führt, sollte Von china überwacht werden, wie sich die entwicklung dieser risiken entwickelt, ihre fortbewegungsrichtung und ihre auswirkungen analysieren und sich weiter vor exzessiven finanziellen risiken schützen. Zweitens geht es darum, die risikovorsorge kleiner und kleiner banken zu verbessern. Die Von krediten geplanten schwerpunkte setzen, vermögenswerte und schulden frühzeitig restrukturieren, kreditrisiken und zinsrisiken unter einsatz Von stresstests prüfen und zukunftsorientierte gegenmaßnahmen einleiten. Und drittens gilt es, die regulatorische und politische unterstützung für kleine und mittlere banken zu stärken, die mechanismen des stabilisierungsfonds zu stärken und die stabilität und widerstandsfähigkeit dieser banken zu verbessern.